Российские финансовые учреждения могут выявлять случаи скрытой предпринимательской деятельности с помощью трех ключевых критериев. Об этом рассказал Александр Пушко, руководитель проекта Школы инноватики и предпринимательства НИУ ВШЭ, в интервью НСН.
Наблюдая за личными счетами
Первый звоночек для банка — это регулярные переводы от организаций или отдельных лиц, которые не находятся в списке контактов клиента. Такие поступления могут сигнализировать о том, что человек занимается коммерцией, минуя налоговые обязательства.
Также банки обращают внимание на то, как описаны переводы. Если в сообщениях к платежам содержится информация о покупке товара или услуге, это также может указывать на бизнес-операции.
Новые инициативы
В рамках нового законопроекта, который получил одобрение правительственной комиссии, Банк России будет обязан информировать Федеральную налоговую службу о счетах физических лиц, проявляющих признаки предпринимательской активности. Ожидается, что налоговые органы получат возможность запрашивать выписки счетов таких граждан в других банках без проведения проверок.
По мнению Пушко, данная инициатива направлена на «обеление» экономики страны и повышение собираемости налогов. Это является обоснованной мерой, поскольку многие расчеты в серой зоне не только уменьшают доходы бюджета, но и порождают потенциальные нарушения закона.
Взгляд на будущее
В целом, цель таких мер заключается в создании прозрачной финансовой системы, где добросовестные плательщики налогов не столкнутся с проблемами. Однако, как предупреждает бизнес-эксперт Дмитрий Трепольский, в ближайшие годы граждане могут столкнуться с трудностями при получении банковских карт из-за новых регуляций.
